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    • 都说楼市泡沫 但这泡沫却是钢铁做的!
    • 资讯类型:热点关注  /  更新时间:2019-07-12  /  浏览:2587 次  /  

    这三年,楼市经历了一个完整的2016年大年市场和完整的2018年的淡季市场。这么三年时间,依然还有人一直在问我对房价的判断,以及对于市场后市的趋势


    也说实话,这是最难判断的,任何拍板未来房价会波动多少我觉得多数就是耍流氓,但是对于内容产出者来说,我也是在不喜欢给一个模棱两可的判断,我说不了未来,但是依然想和大家说说现在


    直接给出我的判断:市场走到现在这个截点,房价你说存在泡沫么,一定存在,但是我认为在如今这个截点,所谓的泡沫也是钢铁做的,牢固不破


    有几个基本面特别想和大家分享


    01

    第一个大面:楼市进入内循环


    什么叫外循环,就是有源源不断的未购房者进入到地产这个赛道,楼市这行的人群基数开始增加。而伴随着新人的进入,毫无疑问就是带着新钱的进入,这也就有了很多人判断的房地产吸纳了社会大量的资本这种说法


    这样的外循环驱动带动了行业二十年的时间,因为庞大的人群和资金的虹吸效应,也导致这个行业被高度关注的重要原因


    但是时间点到了2018年,市场一个最本质的变化就是从外循环进入到内循环。人群最大的变化就在于,未购房人群伴随着农村人口的迁移和城镇化的推进,基本得到彻底的解决,过去五年的棚改也几乎消除了最后一波的未购房客群

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    这个变化从一个数据可以看的出来,链家检测在2018年19个城市的二手房挂牌量激增,这并非市场干扰或者市场恐慌,而是有房的人多了,挂牌的房源也就多了


    所以如今买房的人都是有房子的人,而这样的变化对资金的变化就是,大家都是卖了房子去卖房子


    所以整个市场人群和资金同步进入到内循环


    内循环有内循环的问题,但是内循环带来最大的变化,因为他对整个市场的资金干扰比较少,所以舆论压力和关注就开始变小了,所以整个市场在未来会变得更加冷静


    冷静的好处就是调控会更加彻底。以前很多的调控为什么大家会调侃是空调,就是因为牵扯的因素太多,所以到后面就不会坚持,但是如今不同,整个楼市长效机制一定会贯彻一定会落实。


    各位要注意,只要调控一直在,楼市就不会发生问题。泡沫破灭只会存在于多数人觉得市场没问题的时候,而调控存在的本身就是给所有人时刻在敲警钟


    另外,也因为如今的用户都是有房一族,也就意味着大家因房富有,也因房贫穷。


    因为房产代表着家庭资产的绝大部分。也正是因为用户这样的心态转变,所以不太会出现抛弃房产孑然一身的可能,卖更多依然为了买,所以在这样的心态下,用户的耐心会更多,焦虑会更少。或者说会强迫自己不焦虑


    这是第一个基本面


    02

    第二个关键面,是需求面


    很多人会说,如果市场需求开始萎缩,再怎么样这样的市场都不会健康。但是我们监测到的数据是,刚需的比例确实在下滑,但是改善的比例在快速的提升

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    在所有人都拥有房产的时候,大家也对居住好房子提出了更多的要求。当然你问为什么要置换,这个理由可能有点无奈,因为过去提供的房子实在是太差了


    房地产发展20多年的时间,前面五年大家都在摸索,没有好好做产品,好不容易在2000-2005年的时候迎来了产品力高峰,但是后面很快被快周转替代楼盘开发都开始快


    然后到了2008年好不容易市场不好了大家要做性价比了,四万亿一来大家又缓过来了,所以从基本面上来看,楼书上的美好生活都没有真正落在实际生活里。2017年这一波维权也被证实,贵的房子也不一定带来好的生活


    所以我们看到如今用户的置换周期变得越来越短,链家在2018年二手房的挂牌周期显示,用户的置换周期从之前的10年,压缩到了5年,而很多小年轻甚至在3年


    另外还有一个基本面,以上说的还是商品房,品相在整个环境里已经不错了,而市场上更多的老破小就不要说了,成交说明大家都在抛弃


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    所以置换成为了当下的主力,你说这个需求健康不健康,这个我不讨论,但是这个需求真实存在,而且肉眼可见的五年十年会一直存在


    所以只要需求存在且稳健,那么整个市场就不会出现大问题,唯一的变化就是结构会内部分层,差的产品被抛弃以及沉到底部,然后进来好的产品来填补中间的空当


    03

    第三个,市场未来怎么样,看游戏的参与者,特别是真金白银在投入的这些人,比如龙头开发商

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    我们看来半年的销售排行榜,可能成交量相比较过去都没有很明显的提升,甚至还有一点下滑,但是对于他们来说真的要放弃地产么


    我们来看下他们具体在干了什么


    万科已经转型城市配套商,开启了商业、物业、教育、物流等多维度的产业,碧桂园重用机器人产业,恒大呢抽掉了大量的人力耕耘新能源汽车,还不包括花了大价钱为国争光的足球产业,融创更明显,在兼并收购的帽子下,秉承消费升级的概念,大量的文旅产业已经交付


    而这些逻辑在我眼里就是一个套路,在稳固商品房产业保持现金流的时候,去押注一个个可能的突破口


    当然又不少失败的,万科在城中村改造退回,碧桂园出海之路不顺,恒大在保险粮油统统放弃,但是这些失败对他们来说没什么,因为只要底层现金流稳定,他们就可以一直试错一直试验,直到他们挖到金矿


    所以地产对于他们来说或许不是赚钱利器,但是确实稳定现金流的压舱石,是让他们不下牌桌的武器

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    所以这就表明了他们的心态,房产因为大,所以天然的触角就会多,所以天然的衍生的范围就比较多。大家依然在深耕地产,只是深耕和过去的做规模不太一样了


    这或许就是一个基本面,我甚至觉得对于大量的个体来说都要有这样的思路,拥抱房产但不沉迷房产,作为自己家庭资产的压舱石,然后利用这一块杠杆来突围自己的人生


    04

    聊了大块面的,和大家聊下垂直条件,关于城市的未来


    仅仅从房价层面来说,一线城市就不用说了,一定没问题的,而且类似于上海我甚至觉得房价因为最近2年的调控开始低洼,楼市层面一线城市是最健康的


    重点来聊2个模块,二线城市和环一线的三线城市


    二线城市和环一线城市目前依然在努力想要复制2000年左右一线城市城镇化的节奏


    一线城市不论房价还是城市能级,可以崛起,本质上是叠加了外来人口导入和加速的城市化这两种红利。而一线城市如今的饱和也是因为这两个红利都到了瓶颈期


    所以我们看到二线城市现在做的就是复制,抢人大战+宽松的土地指标。所以整体的二线城市在楼市指标未来的十年都不会差的,然后会有2-3个城市成功突围进入准一线的行列


    而环一线的三线则非常简单,就是依赖高铁构建物联网之后的都市圈效应。高密度的路网让同城化变成现实。所以不论产业联动还是人群外溢,可以通过更多的公共交通去解决


    另外更重要的一点,不论是粤港澳还是长三角,环一线都是投资重地,对于资金汇聚的地方,房地产表现一定不会差的,这不是因果关系,但却有直接联系


    如果五年的时间内,二线城市有几个突围,环一线的三线城市能够成功几个样本,

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    那么可以预见的是,下一个十年推动的应该是环二线城市以及重点扶持几个孤点的三线城市,以此类推


    就这样像水滴一样,一个圈一个圈往外辐射下去


    这是整个中国城市发展的一贯路径,在已经成功的城市总结经验,然后在一大批城市里落地,然后竞争中筛选几个成功的,然后再总结经验,再往下一个梯队去选择城市去落地,依次滚动


    这也为什么这十年来我们不知疲倦的投资基础设施,本质上也是为了让城市的成功不要成为单点现象,而是可以成为经验批量化复制


    在这个层面上来看,城市发展中长期都不会出现大面块的问题


    05

    当然,很多人会问,二线或者环一线的三线没什么问题,那么更多的三四线城市呢


    说实话,我过往对这一块也有深深的担忧,但是最近有个事情给我震撼还挺大的


    我们都知道,在启东有一个超级大盘,已经很多年了叫恒大海上威尼斯,我想在长三角的朋友应该或多或少的都听过这个项目


    第一这是在一个沿海的空地上做的一个项目,第二是一个超级大盘,有多大呢,整盘的体量达到夸张的一千多万方。


    当初有个测算,这里的一手房项目马不停蹄的卖,卖到土地年限70年到期,还有三分之一没卖掉。


    所以对于这么一个陌生区域的空城要打造这么一个超级大盘,肉眼可见未来的死寂沉沉啊


    但是上周末去到这里,看到的是这样的场景


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    这边的酒店里排满了人,都是爸妈带着小孩来这里度假,或者学校在这边夏令营。酒店周末房价已经快要1800元一晚


    我很好奇为什么会有这么多人想要来这里,得到的反馈是,现在在上海开车能够到,有海有沙滩有东西玩,能够住一晚且不费事的地方没了,这是唯一的一个选择


    当我一边看着一千多万方,怎么也卖不完的超级大盘,一边看着核心度假区一批一批的人来玩的场景,我非常的感慨。


    仔细想想,卖房子已经20多年了,但是空间运营这件事在地产这个赛道才刚刚开始,很多时候大家的精神层面的消费远远没有满足


    消费升级不是一句口号,也不是只在一线城市发生的商业现象,而潜伏在每一个细节处。在这样的大氛围下,存量空间的改造有着比我们想象更大的市场


    但是有一个前提,就是恒大是怎么撑下来了,因为这样的场景是最近一两年才发生的,而海上威尼斯已经开发快十年了,按照道理来说财务成本不支持这样的空间运营


    打听了才知道,这块地之所以那么大,那是因为滩涂填海的地,所以土地成本极低,也正是因为土地成本没有,所以后面才可以不计代价的做运营


    这或许也就暗和了大量的三四线城市的现状,只要耐得住时间,大概率上一切都会慢慢变好,但是前提是要摆脱土地成本的枷锁


    明白了这一点,我们也就知道了,一些库存严重的三四线城市依然有退路存在的,第一需要耐得住时间,第二放开土地成本


    所以面对这样的市场,当然房价涨幅不会有,海上威尼斯开发了这么多年了涨幅肉眼可见的小,但是你说泡沫破灭,那真的不太存在


    06

    以上是我关于整个楼市未来发展的几个基本面,虽然不足以判断房价走势会起到什么程度,但是从几个核心托底效应来看,市场我依然认为是健康稳定的


    有泡沫的存在不代表坏事,张泉灵曾经这样来形容投资这件事,投资就是驱动一家企业泡沫化,但是一家优秀的企业就是泡沫破灭之前快速的在内部构筑骨架,从而变成现实


    某种程度上来说,房地产也是如此,楼市气势伴随着泡沫,但是城市发展也在快速的跟上这样的速度,基建就是根基,城市就是立面,从目前来看结构和根基的基本面依然健康,泡沫依然牢固


    最后,怎么判断当下的楼市,我有一句话可以总结,如今的市场,并不是在一个未知的环境里去做以前简单重复的事情,而是和已知的的资产来试着体验不一样的发展模式


    对未来可以不乐观,但起码没有悲观的理由。


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